Unsere AML Richtlinie und Verifizierung
Geldwäscherei bekämpfen wir strukturiert. Auf dieser Seite erklären wir, welche Kontrollen wir gemäss unserer Lizenz der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2021-054, durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie lange die Prüfung dauert.
Unser AML Programm
Verpflichtung aus der Lizenz
Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Wir setzen diese Vorgaben vollständig um: mit Risikobewertung jedes Kontos, mit laufender Überwachung aller Zahlungen und mit geschultem Personal in unserer Compliance-Abteilung.
Unser Ziel ist ein sauberer Spielbetrieb für alle. Deshalb arbeiten wir mit Null Toleranz gegenüber Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und betrügerischen Zahlungsströmen. Verdächtige Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden, soweit unsere Lizenz dies vorschreibt.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisprüfung Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen, die wir intern nach Risikogesichtspunkten festlegen.
- Bei Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Land anhand Ihrer Angaben
- Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
- Bei Schwellenwerten: erhöhte Prüfung, wenn Transaktionen unser internes Risikolimit überschreiten
- Bei Auffälligkeiten: jederzeit, wenn Transaktionen ungewöhnliche Muster zeigen
Benötigte Dokumente
Wir prüfen drei Kategorien: Ihren Identitätsnachweis, Ihren Wohnortnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode. Ohne diese drei Dokumente können wir keine Auszahlung freigeben.
| Kategorie | Akzeptierte Dokumente |
|---|---|
| Identitätsnachweis | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig) |
| Wohnortnachweis | Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethode | Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte 4 Ziffern), Kontoauszug oder Screenshot der E-Wallet bzw. Krypto-Wallet |
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
Vom Upload bis zur Freigabe
Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto ab. Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» hoch, unser Team bearbeitet sie anschliessend in der Reihenfolge des Eingangs.
- 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung»
- 2. Laden Sie Dokumente in lesbarer Qualität hoch (kein Bearbeitungsfilter, alle vier Ecken sichtbar)
- 3. Wir prüfen Ihre Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected]
- 4. Sie erhalten das Resultat in Ihrem Konto und per E-Mail
- 5. Nach positiver Prüfung geben wir Auszahlungen frei
Dauer und Datenschutz
Die Standardprüfung dauert bis zu 72 Stunden. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung; nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.
Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel
Wann wir nachfragen
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenzbehörde.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder einen Verkaufsnachweis, etwa bei Kryptowährungen. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente.
Wie wir Transaktionen überwachen
Kontrollen bei Einzahlung und Auszahlung
Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden mit Ihrem bisherigen Spielverhalten und Ihrem verifizierten Profil. Weicht etwas deutlich ab, greift unsere Compliance-Abteilung ein und kann Sie um ergänzende Angaben bitten.
- Mindesteinzahlung: 10 CHF, Mindestauszahlung: 20 CHF
- Maximale Auszahlung: 5,000 CHF pro Tag
- Auszahlungszeit: E-Wallets und Krypto bis zu 24 Stunden, Bank und Karten 1 bis 3 Werktagen
- Keine Gebühren auf Einzahlungen und Auszahlungen
Regel der gleichen Zahlungsmethode
Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das schliesst aus, dass Geld über ein Konto eingeht und über ein anderes anonym verlassen kann. Sind mehrere Methoden beteiligt, rechnen wir anteilig auf jede Methode ab, höchstens bis zum Betrag Ihrer jeweiligen Einzahlungen.
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Konsequenzen und Ihre Optionen
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, dürfen wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das gilt auch für bereits beantragte Auszahlungen. Ihre Einzahlungen und Ihr Spielbetrieb bleiben davon in der Regel unberührt.
Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vorübergehend und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach abschliessender Prüfung aus. Sie können jederzeit Kontakt mit uns aufnehmen, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Speicherfristen und Zweck
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Grund sind mögliche behördliche Nachweise zu Transaktionen und Identitäten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben davon unberührt; Widersprüche richten Sie an [email protected].
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung im Winners Casino?
Die Standardprüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.
Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.
Warum werde ich bei einer Auszahlung erneut geprüft?
Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung gesetzlich vorgeschrieben. Bei späteren grossen oder ungewöhnlichen Beträgen können zusätzliche Kontrollen hinzukommen.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung halten wir Auszahlungen zurück. Ihr Spielbetrieb bleibt möglich, abheben können Sie erst nach abgeschlossener Prüfung.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter sehen Ihre Unterlagen. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich an Behörden, soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.